協(xié)定存款：若公司在銀行賬戶上經(jīng)常留有大額資金，為既能保證資金隨時調(diào)度，又能獲取較高收益，可在結(jié)算賬戶( 結(jié)算戶A，基本存款賬戶或一般存款賬戶均可) 基礎(chǔ)上，簽訂協(xié)議存款協(xié)議，開立協(xié)定存款賬戶( 協(xié)定戶B)，并約定在A 戶需保留的基本存款額度，超過基本存款額度部分的資金， 由我省農(nóng)村合作金融機構(gòu)將其自動轉(zhuǎn)入B戶，并按協(xié)定存款利率單獨計算B 戶利息的一種存款方式。單位協(xié)定存款賬戶的A 戶視同一般結(jié)算賬戶管理使用，A 戶和B 戶均不得透支，B 戶資金不得直接對外支付。協(xié)定存款的最低約定額度為人民幣50 萬元。

辦理條件 ：

（1）填制開戶申請書，提供規(guī)定的證件、證明或有關(guān)文件。

（2）提交蓋有存款人印章的印鑒卡片，作為預(yù)留銀行印章應(yīng)包括單位財務(wù)專用章（或公章）、單位法定代表人印章或法定授權(quán)人員印章等。